Monter un dossier pour sa banque avant une demande de crédit
Une note de présentation claire, les chiffres au bon endroit et les questions du banquier anticipées.
Le problème
Un camion à remplacer, un four à acheter, un découvert à passer. Le banquier demande « un dossier » sans dire exactement quoi. On arrive avec des documents en vrac et un projet mal expliqué, et la réponse traîne.
Recette agent (étapes)
- Décrivez votre projet en quelques lignes : quoi, combien, pourquoi maintenant, ce que ça va rapporter ou économiser.
- Demandez à l’agent la liste des pièces habituelles (bilans, liasse, prévisionnel, devis, relevés) et cochez ce que vous avez.
- Demandez une note de présentation de 1–2 pages : activité, projet, besoin de financement, capacité de remboursement.
- Avec votre expert-comptable, vérifiez les chiffres du prévisionnel avant de les intégrer. L’agent met en forme, il ne valide pas.
- Demandez les 10 questions que le banquier risque de poser, et préparez vos réponses à l’oral.
- Envoyez le dossier complet en un seul mail, avec un sommaire des pièces jointes.
Résultat attendu
Un dossier propre qui inspire confiance et un rendez-vous mieux préparé. Comptez 2–4 h gagnées sur la rédaction et la mise en forme.
Note RGPD / données
Ne uploadez pas de bilans, relevés bancaires ou pièces d’identité complets dans un chat grand public. Travaillez sur des extraits anonymisés ; gardez les originaux hors du chat.
Cas liés
Prévision de trésorerie simple assistée
Construire un tableau encaissements / décaissements et faire commenter les risques par un agent.
Voir le playbook →Préparer le dossier pour l’expert-comptable
Checklist documentaire + e-mail de synthèse pour accélérer la clôture.
Voir le playbook →Plan d’action trimestriel du dirigeant
Passer du flou « il faudrait… » à 5 priorités mesurables sur 90 jours.
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